Come usare la menta per gestire il budget e le spese online

Quando ho scoperto di recente che la mia banca locale era stata finalmente aggiunta a Mint, ho immediatamente firmato il backup. MakeUseOf ha fatto una panoramica di Mint Risparmia denaro e tiene traccia delle tue finanze con Mint Risparmia denaro e monitora le tue finanze con Mint Leggi di più nel 2007, quando era nella sua versione beta. Da allora, è cresciuto e ha aggiunto più funzionalità, quindi è il momento per un post di aggiornamento.

Mint è una piattaforma per il monitoraggio e il budgeting delle finanze online gratuita, molto simile a Microsoft Money e Quicken. Da quando ho aggiunto i miei conti finanziari (Paypal, carte di credito, servizi bancari), ho smesso di usare applicazioni software simili sul mio Mac e iPhone. La menta fa tutto il lavoro di contabilità personale per me. In questo articolo, condividerò alcuni suggerimenti sull'utilizzo delle funzionalità di Mint per tenere traccia e budget delle tue spese.

Come fare un bilancio di menta - Impostazione delle categorie

Quando aggiungi i tuoi conti finanziari al tuo account Mint, il valore di un anno delle transazioni passate e correnti viene aggiunto al tuo account. Usando le tue transazioni precedenti, Mint assegna le tue transazioni a varie categorie. Ad esempio, le transazioni con carte di credito o di debito effettuate a Target saranno assegnate a Shopping categoria. Una transazione da Best Buy verrà assegnata a Elettronica e software. Potresti scoprire che molte delle tue transazioni vengono assegnate a categorie appropriate, ma puoi anche modificare o creare categorie per ogni transazione.

Ecco come farlo.

• Apri il tuo account Mint e fai clic su Le transazioni nella barra dei menu nella parte superiore della pagina Web. Seleziona la transazione per la categoria che desideri modificare.

• Seleziona la categoria corrente per la transazione e fai clic sul triangolo nel campo di selezione per cambiare il nome della categoria o vedere se c'è una sottocategoria. Quindi se la tua transazione è di Amazon, puoi lasciare la categoria predefinita come Shopping oppure puoi assegnargli una sottocategoria, come ad esempio Libri o Capi di abbigliamento.
• Ora che hai cambiato la categoria, probabilmente vorrai che tutte le transazioni future dicano Amazon a tutte le etichette Libri invece di solo Shopping. Per fare in modo che ciò accada, è necessario modificare le regole impostate per questo tipo di transazione. Clicca sul Modifica dettagli linguetta.

Nella finestra di dialogo risultante, selezionare “Rinominare sempre Amazon come Amazon e categorizza come Libri.” Questa nuova regola cambierà tutte le transazioni Amazon esistenti e future. Si noti inoltre che è possibile assegnare tag alle transazioni, il che è ottimo per tenere traccia delle spese legate alle tasse piuttosto che alle spese personali. Cliccando “Gestisci i tuoi tag”, puoi modificare, aggiungere ed eliminare i tag.

Quando si imposta per la prima volta il proprio account e si aggiungono transazioni, è possibile che vi siano numerose transazioni non classificate. Prendersi il tempo necessario per impostare le regole per le transazioni non classificate ti aiuterà inevitabilmente a monitorare le tue spese. Inoltre, uno strumento utile a questo proposito è che puoi fare clic su “Mostra tutto” pulsante sul lato destro del tuo Le transazioni pagina per ottenere un elenco della spesa totale per tutte le transazioni per una particolare categoria, sottocategoria o negozio.

Impostazione dei budget

Uno dei migliori motivi per usare Mint e prendersi la briga di categorizzare le transazioni è che si possono fare dei budget Mint, specialmente per gli oggetti e i servizi di spesa discrezionali. Ad esempio, mi piace assicurarmi di spendere una quantità limitata di denaro su libri e app per iPad / iPhone al mese. Se non controllo le mie spese su tali articoli, tendo a spendere troppo e, talvolta, a sprecare denaro non rintracciando tali spese.

Di nuovo, quando si imposta il proprio account Mint, Mint crea alcuni budget predefiniti che è possibile modificare o creare nuovi. Per fare ciò, clicca su Pianificazione nella barra dei menu della pagina del tuo account. Seleziona il budget che desideri modificare o aggiornare. Oppure fai clic su Crea budget pulsante per creare un nuovo budget.

Per un budget esistente, puoi aumentare o diminuire l'importo facendo clic sui triangoli sinistro e destro. È possibile apportare ulteriori modifiche facendo clic su Modifica i dettagli scheda, in cui è possibile modificare il periodo di tempo del budget e verificare se si desidera che il budget selezionato passi al mese successivo. Mentre spendi denaro per quei budget, il colore della barra cambierà da verde a rosso quando avrai superato il budget.

Quasi tutto su Mint è automatico. Pertanto, una volta aggiornate le transazioni per i tuoi account, tutte le categorie e i budget vengono aggiornati automaticamente. Non devi mai inserire manualmente quei dati.

Impostazione degli avvisi e-mail

Un'altra utile funzione di Mint che ti aiuta a monitorare le tue finanze è l'invio di avvisi via e-mail per quando hai superato il budget, quando il saldo è basso, quando una fattura è dovuta, e così via. È possibile configurare le impostazioni per gli avvisi facendo clic su Il tuo profilo sulla tua pagina di account. Nella casella di riepilogo, selezionare Email e avvisi per impostare le modifiche.

Ottieni l'app gratuita per iPhone Mint

Se sei un utente mobile di Apple, puoi scaricare l'app Mint gratuita per visualizzare il tuo account online. Le transazioni, tuttavia, potrebbero non essere visualizzate immediatamente sul tuo account Mint. Potrebbero essere necessarie un'ora o due per essere aggiornati. Tuttavia, l'utilizzo dell'app mobile consente anche di aggiungere tag e / o modificare categorie per nuove transazioni. I tuoi nuovi avvisi vengono visualizzati anche nell'app.

Ci sono molte altre funzionalità in Mint e una volta che hai impostato i tuoi account, vedrai che ti fornisce una grande quantità di informazioni sulle tue finanze, oltre a darti consigli su come risparmiare denaro.

Mint.com potrebbe non essere la soluzione migliore per dire di tenere traccia di un account aziendale di grandi dimensioni, ma per gli account personali e di piccole aziende, il servizio è un enorme risparmio di tempo. Il più grande svantaggio del servizio, tuttavia, è che non fornisce un modo per stampare report di transazioni, categorie e riepiloghi. È necessario scaricare i dati e quindi impostare un foglio di calcolo per creare report. Speriamo che gli sviluppatori di Mint risolveranno questo problema nei futuri aggiornamenti.

Facci sapere se e come usi Mint.com. Ti ha aiutato a pianificare le tue spese?

Scopri di più su: budget, gestione del denaro, risparmio di denaro.