Chi sono i truffatori? Seguendo il denaro rubato come frode online

Abbiamo tutti sentito le storie dell'orrore; la donna solitaria che è stata ingannata “innamorarsi” con un truffatore, l'ingenuo studente che pensava di poter alleviare parte del loro guaio finanziario aiutando uno sfortunato est europeo a cancellare alcune vincite alla lotteria o l'e-mail di phishing che ha convinto un anziano meno esperto di tecnologia a cedere le proprie credenziali di banking online e dettagli della carta di credito, solo per vedere il loro intero risparmio di vita rubato. La verità è che chiunque di noi potrebbe cadere vittima, non importa quanto siamo consapevoli della sicurezza, la nostra stessa Angela Alcorn è stata quasi catturata da una truffa della Western Union. Come mi sono quasi trovato in contatto con una truffa di Western Union. Una truffa di Western Union Transfer Ecco una piccola storia sull'ultima "truffa nigeriana", che è fin troppo evidente a ben vedere e tuttavia così credibile quando sei agganciato. Leggi di più l'anno scorso.

Anche se abbiamo spesso guardato come evitare le truffe online Evita le truffe di marketing online subdole di siti web popolari! Evita le truffe subdole di marketing online di siti web popolari! Sai quella sensazione quando sei ingannato a fare clic su qualcosa su un sito web che non hai intenzione di fare clic su? Forse era uno schermo di ordine che ti ha ingannato nel pagare per extra ... Leggi di più e cosa fare se sei abbastanza sfortunato da trovarti a doverne ricevere uno, non siamo mai andati davvero “dietro le quinte”. Chi sono le persone dall'altra parte di queste frodi? Dove vanno a finire i soldi? Diamo un'occhiata ...

Africa occidentale e la truffa 419

I paesi dell'Africa occidentale sono probabilmente i più famosi praticanti del ben noto “419 truffa”; più ufficialmente conosciuto come “frode a pagamento anticipato”.

Se hai un account e-mail per un certo periodo di tempo, sarai sicuramente a conoscenza del tipo di corrispondenza che usano i truffatori. Solitamente chiedono aiuto, citando la guerra civile, i decessi familiari, l'intervento del governo o questioni mediche come motivo per cui necessitano di assistenza per spostare la propria fortuna in una nuova posizione.

La truffa è nata in Spagna alla fine del 1700 ed era conosciuta come la “Prigioniero spagnolo” trucco. La versione moderna della truffa è stata sviluppata nelle aree povere della Nigeria negli anni '80, guadagnando il suo “419” tag in riferimento al particolare articolo del codice penale nigeriano che si occupa di frodi.

Sebbene la Nigeria sia il paese d'origine più frequentemente citato, l'uso del truffatore si è ora diffuso in tutte le parti dell'Africa occidentale. Basil Udotai, l'ex direttore nigeriano della sicurezza informatica, è stato citato in un recente articolo dell'Economist “Ci sono altri truffatori non nigeriani che affermano [di essere] nigeriani che mai ... [perché] la terribile reputazione della Nigeria per la corruzione fa sembrare plausibili gli strani racconti di loschi avvocati, morti improvvise e fortune orfane.”.

I fatti confermano le affermazioni di Udotai. Uno studio recente ha rilevato che dall'85 percento delle 419 email di truffa che hanno nominato un paese dell'Africa occidentale, il 51 percento ha menzionato la Nigeria, mentre luoghi come la Costa d'Avorio, il Burkina Faso, il Ghana e il Senegal hanno tutti ottenuto un punteggio elevato.

Tuttavia, in una parte del mondo in cui il salario medio è di soli $ 2 dollari al giorno, la maggior parte razionale “Gli occidentali” potrebbe essere in grado di trovare il loro cuore per simpatizzare con i truffatori. Alcuni di quelli di maggior successo ora possono valere più di $ 60.000, anche se il pay out medio per un posto di lavoro è sceso da $ 12.000 a $ 200 nell'ultimo decennio.

Vale la pena notare che i tracciatori di indirizzi IP suggeriscono che il 54% delle email di frodi a pagamento anticipato provengono dagli Stati Uniti e dall'Europa, ma con così tanti truffatori ora “esternalizzazione” le loro mailing list alle botnet, è improbabile che queste cifre siano un vero riflesso della realtà.

America

Nonostante l'infamia dei truffatori dell'Africa occidentale, in realtà rappresentano solo una piccola percentuale di criminali online e truffatori. La ricerca del 2006 ha rilevato che solo il sei percento dei criminali informatici aveva sede in Nigeria, mentre il 16 percento aveva sede nel Regno Unito e un enorme 61 percento negli Stati Uniti..

L'entità del problema sta raggiungendo livelli pandemici, anche se il motivo per cui gli Stati Uniti sono molto peggio per le frodi online rispetto ai paesi sviluppati in Europa e in Estremo Oriente rimane un mistero. Per l'entità del problema è necessario guardare oltre le notizie della scorsa settimana, quando due ex agenti dell'FBI sono stati accusati di aver rubato Bitcoin e riciclato denaro durante le indagini dell'ufficio del mercato nero sotterraneo, la Via della Seta.

I truffatori americani sono molto più sofisticati delle loro controparti africane. Le tattiche sono diverse, con truffe popolari tra cui l'ottimizzazione dei motori di ricerca (SEO) (dove le imprese sono indotte a pagare per miglioramenti SEO senza vedere alcun ritorno), frodi sui biglietti Internet (dove i siti affermano di offrire biglietti per concerti e eventi sportivi in-demand) , spesso con un grande sconto), attacchi di phishing 4 Metodi generali che è possibile utilizzare per rilevare gli attacchi di phishing 4 Metodi generali che è possibile utilizzare per rilevare gli attacchi di phishing Un "phish" è un termine per un sito Web truffa che cerca di apparire come un sito che sapere potrebbe andare bene e visitare spesso. L'atto di tutti questi siti che cercano di rubare il tuo account ... Leggi di più (quando un utente viene presentato con quello che sembra essere un sito legittimo che in realtà sta acquisendo informazioni sensibili come dati bancari e numeri di carte di credito) e la manipolazione del mercato azionario online (dove lo scammer tenta di manipolare i prezzi delle azioni per il proprio guadagno).

I soldi acquisiti da queste truffe possono finire in qualsiasi numero di posti. In genere è diviso tra i guadagni personali individuali (come case, automobili, barche e altri oggetti di lusso) e le bande criminali internazionali. Mentre il furto individuale è chiaramente un problema, sono le bande criminali a rappresentare la più grande minaccia; il denaro che è stato acquisito fraudolentemente online è stato collegato con successo al traffico di droga, alla tratta di esseri umani, agli anelli di rapimento e alle attività terroristiche in passato.

Il costo

Non commettere errori, la frode online è un'industria enorme e tentacolare. Si tratta di più di una losca gang criminale o di un astuto Conman che vive in una villa alle Bahamas. A metà del 2014 il costo totale annuo delle frodi online per l'economia globale era stimato a 445 miliardi di dollari, ovvero 74 dollari per ogni uomo, donna e bambino sul pianeta. Se fosse un'azienda, avrebbe il terzo più alto fatturato al mondo, solo dietro al gigante cinese del petrolio e del gas Sinopec e alla catena di negozi Walmart, e davanti ai conglomerati petroliferi britannici Shell (4 °) e BP (6 °) e agli Stati Uniti Exxon Mobil (5 °).

Esperienza personale

Ricorda, ci sono molti modi per individuare una truffa Sei in una corsa per fare soldi da casa? Spot 7 Work At Home Scam Sei in una corsa per fare soldi da casa? Spot 7 Work At Home Scams Ricchezza, velocità, etica: quando si tratta di soldi, puoi sceglierne solo due. Quando si tratta di lavorare da casa, è molto probabile che non si abbia la possibilità di sceglierne uno ... Leggi altro e aiuta a evitare di diventare una vittima. Tuttavia, con il “Internet of things Perché l'Internet delle cose è il più grande incubo della sicurezza Perché l'Internet delle cose è il più grande incubo della sicurezza Un giorno, arrivi a casa dal lavoro per scoprire che il tuo sistema di sicurezza domestica abilitato al cloud è stato violato. Come è potuto accadere? Con Internet of Things (IoT), potresti scoprire il modo più difficile. Leggi di più ” diventando sempre più invadenti e pervasivi nelle nostre vite ci sono un numero crescente di punti che i criminali possono sfruttare: dobbiamo essere vigili.

Qual è la tua esperienza con le frodi online e la sua prevenzione 3 Suggerimenti per la prevenzione delle frodi online che devi conoscere nel 2014 3 Suggerimenti per la prevenzione delle frodi online che devi conoscere nel 2014 Per saperne di più? Hai o tu o qualcuno che conosci sei mai stato una vittima? Forse hai deciso di giocare con una frode per saperne di più sul settore? Hai qualche consiglio o consiglio per i tuoi compagni lettori?

Ad ogni modo, ci piacerebbe sentirti. Fateci sapere i vostri pensieri e feedback nella sezione commenti qui sotto.

Crediti immagine: hacker con denaro Via Shutterstock

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